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公司 2015-12-16 13:06

你可以不喜欢比特币,但未来还是要用区块链来买证劵

最近关于比特币的消息,着实不少。上周澳洲大叔可能是比特币创始人的风波刚刚有所平息,这边另外一则重磅消息也已经来到。据 Wired 报道美国证监会(U.S. Securities and Exchange Commission,SEC)已经正式批准了在线证劵发行商 Overstock 基于区块链(blockchain)技术的互联网证劵发行计划。

而 Overstock 正是一家对于比特币和相关技术的应用非常积极的公司。在 Overstock 展示的官方批准文档中,就包括了利用改进的区块链(blockchain)技术来实现更加安全的实现公开发行证劵业务。

为了研究相应的技术,Overstock 还专门建立了一个子公司 TØ.com,同时还有将基于 区块链的数字安全技术应用到其他领域中。拓展到其他领域的这个过程同样要接受 SEC 的监管,但是如果 Overstock 能够借助自己的平台帮助第三方发行股票,那么就不需要再向 SEC 进行相关的报备。

Overstock 的 CEO Patrick Byrne,将于北京时间的今晚 10 点左右在圣地亚哥举行的比特币会议上公布这个计划,但是具体实施的时间尚不清楚。在 Wired 的采访中,他表示:

“这个计划是我们 2016 最优先需要完成的项目。”

究竟啥是区块链:小白必看

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就像我在之前在《让我们再来谈谈比特币吧:微软也加入了》写的那样:

也许它永远成不了货币,但它将改变很多东西。

比特币大家应该都听过,虚拟货币,去中心化,交易决定价值这些都是它的特性。但究竟为什么会有这些特性呢?因为比特币的核心就是区块链技术。

而区块链实际上是又是由一整套严谨的加密算法演变而来,甚至可以用数学证明它的安全问题。让它简洁而无懈可击。通过复杂的公钥和私钥的设置,区块链网络将整个金融网络的所有交易的账本分发到每一个客户端中,同时还能保证每个人只能对自己的财产进行修改。

当然,账本里也有别人的交易记录,虽然你可以看到数值和对应的交易地址(一段冗长的乱序字母和数字),但是如果不借用其他技术手段你无法知道交易者的真实身份。当然这个设定仅限于比特币的应用上,实际的应用规则是可以改变的。

通过调整其秘钥的加密程度,其分布式存储的特性就特别适合作为共用的数据库;反之,如果只利用其秘钥的加密和验证特性,就能够胜任各种的等级的授权验证用途。

相信你也看出来了,区块链本质上是一个完备的数据的加密以及验证的完整解决方案。在大数据以及机器学习等一系列应用已经得到充分重视的前提下,区块链技术在构建未来的数据架构的巨大潜力已经浮现,数据的价值才是其被重视的最重要原因。

区块链,即将改变我们的金融体系

由一套严谨的加密算法演变而来的区块链,本身就是一个以信息存储和验证加密的整体解决技术,这一点对于证劵较易中的交易数据传输以及交易中的安全问题都是相对便捷的解决方案。

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除了这次被 SEC 批准的发行计划,Overstock 其实已经有了下一步的行动,他们收购了一家名为 PRO Securities 的证劵公司 25% 的股份,下一步的发行系统的搭建也将通过它来进行。并且完全可能演变为一个“另类”的金融交易系统,取代传统的证劵交易所可以先想象,但仍需时日。

因为有区块链技术加成,通过 Overstock 不仅能够实现私募债卷的发布,还能够实现企业的放借贷业务。这一部分业务长期被中间商控制,仅仅是美国市场的规模就在 9540 亿美元左右。但就目前来说,SEC 批准的报告中 Overstock 只打算先进行 5 亿美元的股票证券发行试水。

Overstock 还表示,一些对冲基金和其他服务企业已经对这套系统进行了测试,他们直接表达了希望能够将区块链技术应用到其他市场的希望。Steiner 对这一点还有所表示:

“这是我们已经可以看到的一个整体趋势,当然还有一系列的问题等待我们去解决。但我敢肯定,除了 Overstock 还会有越来越多人投入到这个方向当中来。”

更安全,更便利,但如何监管是个问题

虽说现在还没有看到实际产品,但比特币的实际表现已经为我们证明了区块链技术的安全、便利的自带属性,其严密的交易架构也大幅减少了漏洞被恶意利用的可能性。完全公开的账目也让流动资金的追踪变得更加简单。

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当然问题也不少,最需要解决的就是监管。因为“去中心化”一直是比特币的最重要特点之一,而后者正是区块链的最重要产物。如果要将区块链技术应用到证券市场中就必须接受政府金融机构的监管,究竟将什么样的规则和方法和区块链技术结合起来之后能够更好的实现这一点,应该就是问题的关键。

Jeffrey Steiner,一名来自 Gibson Dunn 国际律师事务所的律师,长期专注在比特币领域,认为这是一个展现区块链技术究竟能够为这个市场做什么的好时机。他还表示:

“这不仅能够保证交易的安全性,还能够对整个市场的交易进行记录。这样一来,透明度能够进一步增加,成本可以降低,中间商的存在不再必要。传统意义上的交易所和经纪人也可以被去除。”

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